Nos partenaires Multi Family Office (France, Suisse & Monaco) proposent des services de conseil et de gestion patrimoniale pour les personnes physiques, familles et entités juridiques. Ses offres incluent :
- Conseils et services patrimoniaux : gestion de patrimoine, planification fiscale et successorale.
- Opérations financières, immobilières et commerciales : investissements, structuration de holdings, gestion d’actifs.
- Accompagnement global pour la préservation et la transmission du patrimoine, tant à Monaco qu’à l’international.
Les critères de sélection des investissements par un Multi Family Office comme Altiore à Monaco reposent sur une approche personnalisée, alignée sur les objectifs financiers, la tolérance au risque et les valeurs familiales. Bien que les critères spécifiques d’Altiore ne soient pas détaillés publiquement, les standards du secteur à Monaco incluent :
- Performance et risque équilibré : La majorité des familles recherchent un bon équilibre entre rendement et gestion du risque (69 % selon l’AFFO).
- Adéquation avec la stratégie patrimoniale : Les investissements doivent s’inscrire dans une vision à long terme, incluant la préservation, la croissance et la transmission du patrimoine.
- Diversification : Privilège des classes d’actifs variées : immobilier (30 %), actions cotées (23 %), private equity (17 %), obligations et trésorerie.
- Engagement responsable : Intérêt croissant pour l’investissement socialement responsable (ISR), bien que minoritaire.
- Relation de confiance et indépendance : 91 % des familles jugent la relation personnelle avec le dirigeant du MFO comme le critère principal, suivie de l’indépendance (85 %) et de la qualité de l’équipe (89 %).
- Conformité fiscale et juridique : Optimisation dans un cadre légal stable, notamment grâce à l’environnement fiscal avantageux de Monaco (pas d’impôt sur le revenu, ni sur les plus-values).